ファイナンシャルプランナー牧野寿和による40歳代からの保険料を削減する 保険見直しサポートパック<あなたはご自身のセカンド・ステージ(老後)に不安はありませんか?>
メニュー
HOME
サービスを利用された皆様の感想
人生の行程表作成プラン
<シンプルコース>
人生の行程表作成プラン
<じっくり完成コース>
資産形成・運用・管理相談
住宅相談
保険相談
ご要望から生まれたサービス
(まったくの初回相談など)
よくあるご質問
事務所概要
個人情報保護・金融商品販売法に基づく勧誘方針・特定商取引法に基づく表記
料金表
お申込フォーム
お問い合わせフォーム
   

サービスを利用された皆様の感想

2015年より相談メニュ―を更新いたしましたが、旧相談メニューでのご感想を掲載したしております。業務の内容に変わりはございませんのでご参考にしていただければ幸いです

 

相談をさせていただいた方々の了解を得て、相談を終えての感想を掲載させていただきます。

 <人生の行程表®サポートパック>

2015年1月から「人生行程表®作成プラン<じっくり完成コース>の一部に相当いたします。

エンディングノートとは一味違う、人生の行程表(名古屋市 N.T様60代 自営 ご夫婦)

  65歳になるのを機に、事業を息子に譲り完全リタイアをして、地域ボランティアでもしながら余生を送ろうか、もう少し現役で頑張ろうか迷っている時に、牧野氏のホームページを見つけた。「人生の行程表」という文字に興味を持ち、まず私が一人で初回相談を受けた。何を聞かれるか大変緊張して行った。しかし、氏と話をしているうちに、自分の半生を話していた。また、65歳に完全リタイアをすることを決めた。妻にこのことをはなし、今後の生活について、自分の考えが正しいか、氏に見てもらいたいとも話した。

妻は、「今はやりのエンディングノートを書くなら、本屋で買った方が安い」と言った。とにかく妻と一緒に氏との時間を作った。氏と会うことを初めは嫌がっていた妻も、途中からは私よりも私たち夫婦のこれからのことを積極的に話していた。少しだが不動産を持っているので、子どもたちへの譲り方なども話した。氏からも様々な質問を受けた。質問というより打ち合わせといった方がいい。その後、何度か氏会ったり電話やメールで連絡があり、それに対して夫婦で考えて答えた。最初にあってから3か月くらいたって、A3の紙の「人生の行程表」をもらった(行程表作成の根拠の資料もいただくが)。この紙一枚の内容が素晴らしい。私たちのこれからの人生をコンパクトにまとめられている。子どもたちへの思いも綴られている。

妻は、三つのことで喜んでいる。私の65歳からの方向が決まったこと。エンディングノートをつくらなければと思っていたが必要なくなったこと。もう一つは、毎年私たちが思い描いていた生活で、年4回は温泉旅行ができる余裕があることが分かったことだ。

今後とも、氏がよければお世話になりたいと思っている。

追伸、いただいたファイルは、大き目なもので、保険証券など我が家の重要書類をまとめてとじておくことができ重宝している。

紙一枚はシンプルでわかりやすい(日進市 M.S様50代 会社役員 ご夫婦)

 牧野さんには、7年ほど前に住宅ローンを借り換えに迷っている時、相談に乗ってもらいました。その当時に比べると失礼ながら牧野さんの業務の持ち味が出てきていました。人生の添乗員に人生の行程表を作ってもらったためか、時間の半分は旅行の相談をしているようなもんでした。作っていただいた人生の行程表は、紙一枚ですが内容がわかりやすくて豊富です。

以前もキャッシュフロー表を作ってもらって、今度も、人生の行程表の参考資料としてもらいました。でも、人生の行程表一枚で十分だと思います。毎年、近いところの外国に旅行に行ける余裕が、牧野さんいわく、数字であらわされましたので、毎年は無理としても、何年かに一回まとめて死ぬまで旅行にいきます。旅行に行ける安心感をもらいました。

 牧野さん旅行の相談にも乗ってチョーよ。

すんなりお金の話をすることができた名古屋市 Y.I様40代 個人事業主 ご夫婦)

 お金の話を見ず知らずの他人に相談することは、大変ためらいがありました。牧野先生のホームページを何度も拝見し、電話をしてみました。先生は私の質問に丁寧に答えてはいただけましたが、今一つ物足りません。主人に話したら何を相談したいのか言わなければ、先生も答えようがないだろうと言いました。

私の相談したかったことは、このままの生活を続けて行って、破産しなかと漠然としたものでした。でも他人にお金の話はしたくなかったのです。今度は主人から先生に電話をしてもらい、主人が独断で先生を会う約束をしました。私はあまり一緒に行きたくはなかったのですが、ついていきました。

 主人から先生には、すでに家計の事情を話していたらしく、私が嫌がっていたお金の話は先生に伝わっていました。この時初めて先生から「お金の話は、話すのも聞くのもいやですか」と、笑顔でいわれました。この一言で、なぜか、いままで自分で抱え込んでいたお金についての、聞きたいこと、不安に思っていることを、一気に聞くことができました。それから、先生と主人と三人で、先生の言われるところの人生の行程表を作りました。

 この時も、こんなにお金を使ってもいいんだろかと冷や冷やしながらも、先生も主人からも、まずは自分の考えていることを言うように言われましたので、言いました。主人も我が家にこんなにお金があったかなといいながら、話していました。

 こんなに楽しくお金の話をしたのははじめだったと思います。

 数回、入っている保険も含め手直しをしてもらい、現在の人生の行程表を作ってもらいました。今後、子どもの教育費がかかる時期、私たち夫婦の老後資金の形成と大変ですが、子どもが大学を卒業するまでの時期でも、毎年旅行は行けると先生にいわれ、そんなお金が我が家に有ったのだとわかったことで、一安心です。

 先生今後ともよろしくお願いいたします。

 

人生の添乗員の意味がわかりました(名古屋市 O.M様 40代  会社役員 ご夫婦)

 私たちは、以前住宅を購入しようとした時、牧野さんにお世話になりました。その時、妻がどうしても住みたいという物件があったのですが、牧野さんに、はっきり反対だと言われ、また私たちの両親からも、考え直すようにいわれて購入を断念しました。

 それからも、保険を見直してもらったりして、その折ごとにいろいろお世話になっています。

 このたび、牧野さんから、今後の人生の道筋を決めておくために、人生の行程表を作っておいたらと提案をいただき、作ってもらいました。

 この人生の行程表は、牧野さんが人生の添乗員として、面談中にも旅行の話がよく出てきて、私たちの頭をリラックスさせてもらって、牧野さんが添乗員としてリードをして、ワイワイいながら作っていくものでした。

 できた提案書は、牧野さんこだわりの紙一枚に、私たち家族の将来が、旅行の行程表のようにわかりやすく描かれています。

 それから、なぜ牧野さんが、人生の添乗員かわかりました。旅行中にトラブルがあると難無く旅行の添乗員が解決するように、人生の添乗員は、人生のトラブルを解決してくれます。私のところでも、もし、あのまま家を購入していたらと思うとぞっとします。偉そうに言って恐縮ですが、牧野さんは、FPとしていろいろ経験を積まれた人生の添乗員です。

 添乗員さん、またよろしくね。

相談者ごとに様式も違う人生の行程表 (稲沢市 I.J様 40代 会社員 女性)

 私は、40代後半おひとりさまの身です。普段は偉そうなことを言っているのですが、正直なところ、将来に少し不安なところもあり、牧野先生に、人生の行程表を作成していただきました。

ついでに保険の見直しの提案もしてもらいました。

完成した行程表は、私の今後の人生の夢が詰まった一枚で満足しています。この通りには人生いかなでしょうが、先生の言われるところの人生の軸として、大切にしていきます。

 ところで、私は兄夫婦にも、牧野先生の人生の行程表を作ってもらうようにすすめ、兄夫婦のところでも作成してもらいました。兄夫婦も人生の行程表に大変満足していました。そんな時、ちょっとした用事で、兄が私のところに来たときに、話題が人生の行程表になり、私の人生の行程表を見せました。すると、兄が自分のところの人生の行程表とレイアウトも内容もまったく違うと驚くやら、私は毎年ハワイ旅行に行けるのに、俺のところは下の子が大学を卒業するまでは、せいぜい一泊の温泉旅行だとぼやいていました。先生の名刺に書いてあった、「専用」の行程表を作ってくださったと感謝しています。ありがとうございました。これからもよろしくおねがいいたします。


<保険見直しサポートパック>

2015年1月から「保険相談のうち、「保険見直し相談」の一部に相当いたします。

保険の保障以上の提案をしてもらい、有料相談の価値がありました。(名古屋市 N.O様 30代 ご夫婦)
 実は、私たちは保険の見直しの必要性は感じていましたので、牧野さんにお願いする前に、数社、無料で見直しをしてもらえるところで、相談をしていました。その結果、どの提案もいまひとつしっくりとしませんでした。
 そこで、一度、有料のところでも見てもらおうと、知人が以前に見直しをしてもらって、大変良かったと言っていた牧野さんにお願いしました。 私たちも、今回は失礼ながらお金を支払うからには、より実りのある結果を欲しいと意気込んでいました。そして、牧野さんにお会いしました。
 私たちの希望をお話したり、現在加入中の保険証券を分析してもらったり、無料相談で提案してもらった設計書まで見てもらいました。牧野さんの書類を見ている時の真剣な顔と私たちに話しをされる時の柔和な顔のアンバランスがとても印象的でした。 
 結論を言いますと、お金を支払った分以上の業務をしていただけ感謝しています。面談や提案いただいた保険商品の内容の説明にも十分時間を取っていただけました。また、お金を支払っているという安心感からか、私たちもとことん納得がいくまで、質問をすることが出来ました。牧野さんの提案の特徴は、保険商品を金融商品のひとつと位置づけての提案ですので(知人も評価していたところです)、私たちの保険の保障以上の価値のある商品を提案いただき、失礼言い方ですが、有料相談をお願いした価値が大いにありました。
 それはそうと、牧野さん、本当は、お話し好きなんですね。また、赤ちゃん誕生の時はよろしくお願いいたします。

再提案ありがとうございました(名古屋市 M.S様 30代 ご夫婦)
 今までは、二人とも、健康で保険は必要ないと思い保険に入っていませんでした。しかし、子どもが誕生したので、牧野さんに提案してもらって保険に入ろうとしていました。
ところが、仕事や家事が忙しくなって、やっと落ち着いたら提案をもらってから半年以上経っていました。今度は、保険に入っていないと何だか心配になってしまい牧野さんに連絡をしました。
 牧野さんは、私たちのことをよく覚えていてくれて、簡単に事情を話しただけで、半年前の提案の時と私たちの状況が変わったこと、また、私たちにとって優位な新しい保険商品が発売されたことで、子どものためにもと、再提案をしていただきました。
 私たちのことを覚えていて下さって、また、快く再提案をいただきありがとうございました。感謝しています。

年寄りでも保険に入れる(春日井市 S.H様 60代 主婦)
 息子夫婦が、保険の見直しをしてもらうので、一緒に見直してもらったらどうだといいましたので、見直してもらいました。私は、主人に先立たれ私自身もこれから保険が必要だと思っていたのですが、今入っている保険が、あと、2,3年たったら80歳までの分をいっぺんか、年一回ずつまとめて相当な額払はないといけないと言われていました。どうしたもんだか悩んでいました。そこで、息子たちといっしょに牧野さん話しを聞いたら、私が今健康で医者にかよっとらんかったら今より安い値段の保険に入れるといわれ、その保険を紹介してもらいました。何にも、保険会社の言いなりになることはなかったです。自分のことは自分で決めましょう。

治療中ですが、見直しをしていただきました(大垣市 S.H様 40代 公務員)
 現在、病気の治療中でも、加入中の保険の保障が多すぎるようには思えるのですが、保険会社の人に聞いても、一旦解約をすると、新保険には加入できないかもしれないといわれ悩んでいました。そんな時、牧野先生のことを、HPで知り、一度相談をしてみました。結果は、現状では新しい保険に加入するのは、無理だと言われましたが、加入中の保険には、私が必要としている保障以上になっているため、その部分を見直す提案と、その分浮いた保険料分のお金で将来のために、保険でない金融商品での運用の提案をいただきました。ありがとうございました。

これが、独立系FPの見直しなのですね(名古屋市 K.M様 30代 ご夫婦)
 私たちが加入していた保険は、定期保険の更新型で、10年ごとに支払額が多くなってしまう。また、子どもの学資保険の満期給付金の給付が、 順調に進学すれば大学入学直前で、必要なときに支払われないので保険見直しを検討していました。
 見直しをするのに、私たち素人が資料請求してみても、自分達に合った保険はわからないと思って、プロの方にお願いしよう思い、インターネットで様々なFPのホームページを見て検討しました。
 牧野さんに決めたのは、独立系のFPで、小さな子どもいる私たちにとって、自宅に来てもらって相談が出来るということでした。(メールは便利ですが、プライベートな相談には不安に思いました)。
 最初の相談では、あらためて、プロから見た既契約保険の問題点の指摘や家族構成などをもとに必要な保険の分析をして頂きました。 公的な支援(遺族保障年金等)も考慮に入れて過剰な保障を保険に求めるのではなく適切な保障が受けられるプランを組み立て、そこから必要保障額を算出して見直しプランを作って頂く工程には感心いたしました。いただいた提案書は、保障目的(医療、遺族補償、整理資金等)により、各保険会社の最適な商品でリスクの分散にもなっていました。
 牧野さんに相談して我が家の重要課題である保険見直しができました。この見直しを通じて牧野さんと話しが出来たことが本当に楽しかったです。この際だからと思い保険のことに限らずいろいろなことも尋ねさせていただきました。牧野さんは、話はじっくり聞いて下さり、途中からは夫婦と牧野さんとでひとつの課題について、建設的な議論をすることもしばしばありました。牧野さんは、ご自分のお考えをお持ちでそれに沿って話しをされる、これが独立系FPの真骨頂なのですね。本当に有り難うございました。 今後ともよろしくお願いいたします。

ムダな保障を減らし、必要な保障が確保できました!(名古屋市 O.T様 30代 ご夫婦)
 結婚をする前から、私たち夫婦は、お互いに職場に訪れる保険会社の人の勧めで、言われるままに保険に加入していました。保障の内容や毎月の保険料も適切なのか不安にもなってきていました。そこで、子供が生まれるのを機会に、いま何の保険に加入しているのか、保険証券を夫婦で見てもよくわからず、専門家にみてもらおうと、思い切って、牧野さんに相談しました。初対面で、私たちの保険証券をみていただいた時の牧野さんの顔をいまでも忘れることが出来ません。開口一番「たくさんはいってみえますね」といわれ、電卓で保険料の支払合計額を計算されました。それから約2時間、私たちは牧野さんに質問攻めです。しかし、牧野さんは、全て想定させた質問内容かのように、ひとつひとつ丁寧に答えてくださいました。そこで、私たちは、牧野さんに保険の見直しをお願いすることにしました。見直しをしていただくに当り、私たちの現在の生活費や夫婦お互いのそして子供の将来の希望や夢を聞かれましたが、そのことは、後になって、保険の見直しだけでなく、私たちの将来に向けた貯蓄の提案までしていただけたことがわかりうれしくなりました。そして、提案していただいた、保険の見直し案では、前々から気になっていたムダな保障を減らした必要な分だけの保障を確保していただきました。何より目に見えて、保障は充実して毎月の保険料が減ったことに感謝しています。

中立的な立場で親身になってアドバイスをもらえた (名古屋市 S.K様 50代 会社員男性)
 保険更新時期が来たため、これだけ保険料があがると、当然のように保険会社の担当者が書類をもってきました。前々から思っていたのですが、保険は素人には非常に理解しにくく、保険会社のいいなりになるのもしゃくだ。そこで、私は、最近テレビや新聞にも名前がよくでてくる、フィナンシャルプランナーという人に相談しようと思い、知り合いを通じて牧野さんに相談をお願いしました。牧野さんは、私の要望を十分に聞いていただき、中立的な立場で親身になってアドバイスいただいたと思っております。ファイナンシャルプランナーというと、相当な金融資産家のためのものという印象を持っている人いるかもしれませんが、牧野さんは、一般人にとっても身近な存在のひとです。

こんな方法があるんだ (名古屋市 N.T様 30代 主婦)
 私は、家族や友人から心配性だとよく笑われます。そのためか保険にもしっかりはいっていました。しかし、ある日、今加入している保険が本当にいるのか疑問に思い、FPの牧野さんに相談しました。牧野さんからは、必要保障額などのはなしをきき、必要以上に保険にはいりすぎていることがわかりました。牧野さんのご提案で、例えば、今入っている保険を払い済み終身保険にすることによって、今後、保険料を払うことなく、私のお葬式代分と決めた額が保障されました。こんな方法があるんだと驚きました。牧野さんありがとうございました。

月々の支払が安くなりました  (日進市 K.E様  40代 主婦)
 今回保険の見直し相談をさせて頂いて、月々の支払が半額近くに下がるだけでなく、保障内容がさらに充実でき、大変満足です。保険は非常に大きな買い物であるにもかかわらず、モノとして見えないだけに、無頓着になっていました。また、言葉だけ聞いたことがあるという程度だったファイナンシャルプランナーという存在を実際に知って、実際に体験でき、今後人生の節目毎に相談したくなる職能をお持ちでした。

保険にはいれなくても安心です  (犬山市 O.W様 30代 ご夫婦)
 保険料が、10年ごとに高くなる保険にはいっていて、将来負担になることは、わかっていたのですが、実は今の保険にはいった後、主人が病気になり、もっと安い保険に変えることが出来なく悩んでいました。そんな時、友人の紹介でFPの牧野さんに出会いました。牧野さんには失礼だったのですが、友人から牧野さん素性も教えてもらっていて安心できる人とわかっていましたので、洗いざらい話して相談にのっていただきました。結局、牧野さんにはいろいろ保険会社を調べてはいただいのですが、現状で加入できるところはありませんでした。しかし、牧野さんより現在の貯蓄と保険料として払っているお金を運用したらどうかと提案をいただき、おかげで保険にはいれなくても将来の不安は解消して安心できました。

幅広い保険会社の商品内容を比べていただけました  (東海市 H.I様  40代 自営業男性)
 保険会社は、一社しか申込んではだめだと思っていましたがちがっていました。牧野さんに相談したら、まるで魔術師のように、個人では得られない幅広い保険会社の商品内容を比べて提案して頂けたことが一番納得です。申し込んでよかったと思います。今まで具体的になかなか想定できなかった将来の生活設計や自分たちにとっての必要なことが改めて考えられて良かったです。

誰に相談していいのかわかりませんでした  (名古屋市 O.A様  30代 会社員女性)
 以前から保険の見直しをしたいと思っていましたが、誰に相談していいのかわかりませんでした。今回独立系のファイナンシャルプランナーの牧野さんに、客観的に見てもらい、よかったと思っています。私個人の現況も理解してもらい、新しく知った保険もありました。今後も保険だけではなく、他の資産管理などの面でも相談していければと思っています。

たったこれだけの費用で一生に関わる保険の見直しをしてもらって  (岐阜市 H.Y様 30代ご夫婦)
 ずっと気になっていた定期保険特約付終身保険の見直しができて、前より保障がより良くなった。それなのに安い。
 たったこれだけの費用で一生に関わる保険がとても良いものになり、しかも細かいことまで教えていただき、お願いして本当に良かったです。友達にもぜひ、紹介したいと思います。

もういいなりにはならない   (蟹江町 F.J様 60代 会社役員男性)
 保険の知識がないままに、保険会社の人から言われるまま保険にはいっていました。保険料が高くなっても、もしもの時を考えるといわれるままにはいっていました。この度、牧野さんと知り合う機会ができ、保険についていろいろ話を聞き、無駄な保険にはいり金を損した気分です。これからは、中立な立場(独立系というそうです)のファイナンシャルプランナーの牧野さんに家族全員の保険をみてもらいます。もう保険会社のいいなりにはなりません。

教育資金をためるは学資保険でなくてもよい   (名古屋市 M.M様 30代 主婦)
 私たち夫婦は、余り保険に興味がなく入っていませんでした。しかし、子供が誕生したので、当然のように学資保険に加入したく、パンフレットを集めたり、HPで検索をしたりしましたが、中には元本を割り込む商品もありました。何がよいかわからなくなり、FPの牧野さんに相談しました。そうしたら牧野さんの提案は、なんと、学資保険ではなく、私たちの将来に向けた資産運用を絡めた保険商品でした。牧野さんの説明にも納得、さすがプロだと思いました。今後ともよろしくお願いいたします。


<お金の働かせ方(資産運用)相談サポートパック>

2015年1月から「資産形成・運用・管理相談のうち、「保険見直し相談」に一部に相当いたします。

徐々にはじめました(名古屋市 Y.T様 20代 ご夫婦)
 新婚の時、どのような保険に入ったらよいか、牧野さんに相談して、提案をしてもらいました。その時に、まだ早いと思うかもしれないが、老後の生活資金のことを考えておいてもよいのではないかといわれ、牧野さんから、目標リターンアプローチ、長期運用、リスク分散などの話しを聞きました。正直言って一度聞いただけではわからないところもありましたが、牧野さんが、小額でよいから、まず自分のお金を使って勉強してみてはと言われ、そのあたりのところは理解できましたので、毎月積立をはじめました。また、新聞の経済欄を読むようにもなりました。毎月牧野さんから易しくレクチャーをいただいて、ここのところ理解が出来るようになってきました。
 現在の目標は、60歳までに○○○○万円?確実に貯めることです。牧野さん今後ともよろしくね。

退職金の使い方がわかりました(名古屋市 N.R様 70代 退職者)
 この度、長年勤めた会社を無事退職することが出来ました。退職の前から金融関係の方々が、私の退職金の使い道についてお願いをしていないのにもかかわらず色々アドバイスをしていただき正直なところどうしたらよいか困っていました。ある時、独立系のファイナンシャルプランナーの存在を知り、縁あって牧野さんにお世話になりました。
 牧野さんに、ライフシミュレーションをしてもらったら、退職金をたくさんもらったつもりでしたが、希望の使い道を牧野さんに話していると、恥ずかしながらお金が足らなくなってしました。何も考えず、漫然とお金を使っていたら大変なことになっていました。また、私は、今後、余生お金は貯めることなく使えばいいと考えていましたが、牧野さんから、あんたは働きたくなかった働くことはない(おかげさまでその位の蓄えはありました)が、お金には今後も働いてもらえといわれ、お金には今後とも働いてもらうことにしました。牧野さん、生涯のお付き合いよろしくおねがいします。

老後資金も大切(東浦町 K.U様 30代 ご夫婦)
 住宅ローンを組んでいます。借り換えをしようか迷い、知人に牧野さんを紹介してもらいました。私たちは、子どもの教育資金のことを考えて、ローンは組んでいましたが、出来るだけはやくローンを完済したいというのが本音でした。牧野さんに相談したところ、牧野さんは、ふたつの電卓を使って、最初は穏やかでしたが、厳しい顔になり、確かに早期にローンは完済できるが、子どもの教育資金、ましてや夫婦の老後の蓄えは全くないなくなる状態だといわれました。そこで、なぜそのようなるのか、その時は納得いかなかったのですが、牧野さんから資料を作ってもらい理由をきき、説明に納得できました。
そこで、今後は、腰を落ち着け、ローンの返済も大事ですが、教育資金、それに老後の蓄えに、返済資金を少しあてがうため運用の提案をしてもらいました。そして、節目ごとに牧野さん家計の状況をみてもらう契約もしました。牧野さんあなたが頼りです。よろしくお願いいたします。

また、助けてもらいました(名古屋市 Y.T様 60代 会社役員)
 牧野さんとの付き合いは、彼のサラリーマン時代からです。彼は、以前、旅行会社に勤めていて、私が属している組織の海外視察旅行では、よく随行員として付いてきてくれました。独立系のファイナンシャルプランナーとして起業をしたと連絡をもらいましたので、何か手助けをと考えておりましたが反対に助けてもらいました。
 私は、現在もある事業を営んでいます。今でこそ企業の海外進出は当たり前の時代ですが、20,30年前はまだ躊躇する時代でもありました。そんな時、彼が海外に出張すると話しを聞くとその国、その都市の経済状況が知りたくて、業務の合間でよいから、ガイドブックや報道されていない、本当の生の情報を欲しいとよく依頼しました。そうすると、もともとツアーについていっても自由時間は、街の中を彷徨するのが趣味といっていた彼は、いろいろな土産話しや資料を持ってきてくれました。当時からその土地の経済分析は鋭いものがありました。その彼の分析を参考に海外進出を果たし現在があります。
 そんな彼がファイナンシャルプランナーを業としたと話しを聞き、彼を使って、手持ちの余裕資金で一儲けしようかと企んだのですが、彼は、長期で尚且つ分散投資を進めてきました。私の思惑と違い一旦は躊躇しましたが、理由に理解はできましたので、彼の提案どおりに運用を始めました。私の思惑通りの儲けには至っていませんが、もし、彼言うことを聞かず全予算を一発勝負に出ていたらと考えると背筋がぞっとします。また、牧野さんに助けてもらいました。

「自己責任」での運用、子どもにも教えます(名古屋市 R.Y様 30代 ご夫婦)
 牧野FPに、保険の見直しをお願いしたところ、提案の中に、変額保険の提案がありました。私たち夫婦が以前より興味を持っていた保険であり、変額保険のしくみを教えてもらいました。
 その話しの中で、「自己責任」での運用と聞き、ことばは厳しいですが、これからの時代は、私たち自身もですが、子どもたちにも教えた方がよいと夫婦で話し合い、保険商品とは別に、現在、牧野FPにご指導をいただいています。
 牧野FPは、全くの素人である私たちに何度も何度も分かるように説明していただけますので、何とか続いています。
 私たちの目標は、牧野FPの言われるように、出来る限りお金にも働いてもらい老後資金を確保すること。もう一つ、子どもたちに、お金に働いてもらう必要性を教えることが出来るようになることです。牧野FP,今後ともご指導の程、よろしくお願い申し上げます。

プロに任せてよかった  (豊田市 U.H様 60代 ご夫婦)
 夫が定年退職を控え、今までみたこともないようなまとまったお金が手元に入るが、どうしたよいかわからなく、銀行にでも相談に行こうかと考えていました。そんな時、知人からFPの牧野さんに一度相談してみてはどうかといわれ、全くの他人に家庭の話しをするのはとは思いましたが、一度会ってから決めればよいと主人もいいましたのでお会いしました。そこで、話しをしていると私たちのことをよく理解していただけましたのでお願いいたしました。本当にこれからのことを、時間をかけて聞いてもらいましたが、結果、その聞かれている時間が、今後の私たち夫婦の絆を固める話し合いの場ともなりました。牧野さんに作っていただいた提案は、納得のいくものでした。プロにお任せしてよかったです。

資産運用は必要です (名古屋市 H.K様  30代 ご夫婦)
 まとまったお金が入り、そのままにしておくのも、もったいなく、前に、聞いたことのあるファイナンシャルプランナーの人なら何か教えてくれるだろうと相談してみました。結果は、あぜんとしました。キャッシュフロー表を作ってもらったら、ナント10年後には破産でした。そこで、牧野さん曰く、「いかにお金に働いてもらうか」資産運用の提案をしてもらいました。保険の見直しもしてもらいました。これを機会に垂れ流しの生活はやめて、将来に向けた計画を持った生活をしようと誓いました。それにしても、「このままではだめですよ」といわれたときの牧野さんの顔はこわかったです。相談してよかったと女房とも話しています。資産運用は必要ですね。

これからも末永くアドバイスお願いいたします  (稲沢市 N.E様 20代 新婚の女性)
 旦那さまと結婚後の生活のことを話していると、彼が、東京の友達がFPの会社に相談して、アドバイスをしてもらったようなことを聞いたというので、早速きいてもらったら、名古屋でも同じようなサービスをしてくれる人がいるといわれ牧野さんを紹介してもらいました。そこで、牧野さんから将来の出産、子供の教育費、住宅ローン、保険の入りかたそれに確かに必要だとわかりました老後への蓄え方のお話しをききました。牧野さんの話を聞くのと聞かないとでは私たちの人生は変わってしまうと思いました。また、牧野さんは以前旅行会社に勤めてみえたとのことで、旅行のアドバイスもいただき、ハネムーンで行ってきたカナダで、ガイドブックに載ってない雰囲気のよいレストランで食べたロブスターのお味は一生忘れることが出来ません。牧野さんが生きている限りお世話になります。これからも私たちの人生の節目にアドバイスよろしくお願いいたします。

相談内容を見透かさせました  (大垣市 H.Y様 40代 主婦)
 本当は、将来このままで生活できるか心配で、専門家の人に相談したかったのですが、資産運用というほど貯蓄も我が家の収入もありません。そこで、まずは保険の見直しからと考えて、2,3の相談窓口でみてもらいました。結果は、私の目的が違うため満足いくまでに至らなかったです。もう一箇所と思い、牧野さんに相談したところ、見直しの内容も他のところ違っていて、老後の生活を絡めた提案をしていただきました。牧野さんに聞いたところでは、牧野さんは、意識して保険の見直し相談の時でも、可能であれば、お金に働いてもらう提案も加えるとのことでした。私の場合は、もう相談の時から老後の心配をしていることが、話しの端々からわかっていたと相談内容が見透かされていたようです。その後、あらためて、我が家のお金の働かせ方について、相談させていただき満足のいった提案をしていただきました。大変ありがとうございました。

お願いして楽になりました  (名古屋市 Y.O様 60代 男性)
 商売人です。おかげさまでお金に困らずここまでやってこれました。子供たちも世帯を持ち、今後は、家業も息子に任せて、女房とやりたいことをしようと思っていました。ところが、いざその立場になると、お金の管理が大変になってきました。もう金儲けはいいが減らしたくない、こんな年寄りのわがままを、牧野さんはいやともいわずニコニコしてきいてくれました。多くの注文を付けましたが、牧野さんもこんな年寄りに今後の夢は何かと聞くんです。うれしくなりましたねー。まー海外は無理だで毎年ばーさんと温泉にいくといってやりました。 結局、息子には何にもやらんと言ってありますが、何がしらの金を残せるように、またご先祖様の供養をさせてもらう分を含め、アレンジしてもらいました。ほんとお願いして楽になりました。もうこれで何の心配をせんでも温泉に行ってこれます。牧野さんありがとう。


<住宅ローンサポートパック>

2015年1月から「住宅相談のうち、「住宅ローン保険相談」の一部に相当いたします。

完済までのシミュレーション役に立ちます(名古屋市 Y.T様 40代 ご夫婦)
 念願のマイホームを手に入れようと、物件探しをしていた頃、各業者さんやそこから紹介してもらった銀行からは、大体のローンの返済額は教えてくれますが、実際完済までいくらかかるのかわかりませんでした。そこで、以前相談したことがあるという知人の紹介で、ファイナンシャルプランナーの牧野さんにそのシミュレーションをお願いいたしました。
 牧野さんには、将来のインフレ率を少しオーバー位に加味することを仮定したローン返済利率で、ローンの総コスト(総利息+必要経費等)の計算をお願いいたしました。結果は、今後以前のバブル以上の景気上昇がない限り無理のない返済とわかり一安心でした。今度は、繰上返済の相談が出来るように(その前に、資産運用かな?)牧野さんの言われる計画的な家計設計をしていくつもりです。

キャッシュフロー表を見てドキッ(名古屋市 MI.K様 30代 ご夫婦)
 自分たちの家は欲しいが、借金はいや。ですので、早いところローンを返済したく、それなりに節約してお金は貯めたつもりです。このお金をどのように使ったよいか、銀行さんなどが出しているホームページの借り換えや繰上返済のシミュレーションに数字をいれてもよくわからず、結局、近所の方の相談にきてみえたファイナンシャルプランナーの牧野さんに相談いたしました。
 牧野さんは、私たちの希望を念入りにお聞きくださって、また、欲張りな私が希望した金融機関すべてと、牧野さん提案の金融機関へ借り換えをした場合の今後の利息や費用。繰上返済をした場合の効果を調べてもらいました。
 結果は、作成してもらったキャッシュフロー表を見てドキッ、私たちは節約をしていたつもりでしたが、もし繰上返済をしたら、手持ちの現金がなくなってしまうことまで、考えていなかったのです。
 現在は、牧野さんに作成していただいた資料のうちで一番良かった銀行で、借り換えの審査も通りましたので、借り換えをして、浮いたお金を繰上返済や老後資金に回したいと考えています。

迷いもすっきり、住めば都(名古屋市 T.O様 30代 ご夫婦)
 今、マンションを買った人は、誰でも経験があると思いますが、提案された物件を見れば見るほど、どの物件も良くなって、どれが良いか困ってしまう。私たちの場合は、ローン返済の仮審査が、ある一つの物件で通ったものですから、希望する物件すべてで通ると思い込んで、返済より物件のことばかりに目がいっていました。
 ところが、友人から返済が思ったより厳しいとはなしを聞き、専門家に相談した方が良いと考えホームページより、牧野さんに相談をいたしました。
 牧野さんは、「保険」「住まい」資産運用」の三分野に強いファイナンシャルプランナーとのことで、お話しをローンだけを考えれば、いいのではなく、将来の子どもの教育や自分たちの老後資金も同時に考える必要があるといわれました。そして、私たちの希望や夢を話してキャッシュフロー表を作成してもらい、候補の物件が購入可能か数字を落としてもらったところ、現在の住まいに決めました。
 牧野さんのお話とシミュレーションの数字からの選んだ物件ですので、残念ながら第一希望の物件ではありませんでしたが、迷いもすっきり、住めば都です。

悩むより専門家に相談 (名古屋市 K.M様 30代 会社員男性)
 キャンペーン金利の満期が迫り、雑誌などで、上手な借り換えの方法がのっていますが、よくわからず悩んでいたところ、飲みに行った時その話しをすると、友人が同じ悩みでファイナンシャルプランナーの牧野さんに相談したときき、私もお願いいたしました。牧野さんには、金利の動向、いまの住宅ローン借り換え商品の説明、複数の借り換えした時の返済を想定したキャッシュフローを作成していただき、安心して提案いただいた銀行のなかから選んで、借り換えをして繰り上げも可能でしたのでしました。悩むより専門家に相談したほうが悩みすっきりです。

どれだけ得かわかりました  (長久手町 S.R様 30代 会社員男性)
 恥ずかしい話し、住宅ローンの借り替えの意味がよくわかりませんでした。しかし、職場の人がすることが出来れば得な話だといわれので、HP調べてFPの牧野さんに相談をお願いしました。牧野さんからは、過去から現在までの景気の動向、金利の変動の話しにはじまり、現在どのような住宅ローン商品があって、どの商品を利用すれば、現状よりどれだけ年間・全期間を通して得をするかを具体的な数字で教えてもらいました。どの住宅ローン商品に借りかえるか大いに参考になりました。本当にありがとうございました。

任せて安心  (知多市 T.H様 30代 ご夫婦)
 住宅ローンの借り換えを検討するに当り、専門家に相談しようと思い、どうせ相談するなら中立な人がよいと思い、牧野さんにお願いいたしました。そのやりとりのなかで、住宅ローンについての知識を牧野さんからいただきました。その中で、借り換えが可能か将来のライフシュミレーションをして、キャッシュフロー表を作ってもらうのに、我が家の生活費や将来の子供に託したい夢、自分たちの将来のことも念入りにカウンセリングをしていただきました。私たちにとってもお互いを見つめ直すいい機会でした。そして、私たちにとって適切な住宅ローンの借り換えの提案、それと保険の見直しや老後への貯蓄の提案もしてもらいました。まさに牧野さんは任せて安心な人です。

納得してローンが組めました  (名古屋市 I.T様  30代  ご夫婦)
 住宅ローンを組むのに、ハウスメーカー紹介の銀行では納得がいかなくて、他の銀行やFPの事務所も回ってみました。そんな状況で牧野さんと出会いました。牧野さんには、何回も、こちらの提案するパターンのシミュレーションを計算していただき、ありがとうございました。特に何年毎に何%金利が上がるとするというシミュレーションは自分達にはできなく、パソコンで検索するとでてくるローンシミュレーションでもできません。大変役に立ちました。これで、納得してローンが組めます。本当にありがとうございました。

相談してよかった  (一宮市 Y.K様 50代 会社員男性)
 定年まであと10年を切りました。定年までに住宅ローンが完済できないか、FPの牧野さんに相談をお願いしました。ところが、今後のキャッシュフロー表を作成していただいたところ、このままローンを返済していったところで、今の生活を続けていくと、65歳の満額の年金を受給されるまでに貯蓄が底を突くことがわかりました。ショックでした。牧野さんにシミュレーションをしてもらい60歳定年までにローン完済は今のところ難しいです状況ですが、老後の対策を含めた提案をいただきました。相談してよかったです。


<ライフプラン・シミュレーション>

2015年1月から「人生行程表作成プラン<シンプルコース>の一部に相当いたします。

夫婦の考えを共有するいい機会になりました(名古屋市 N.A様 30代 ご夫婦)
 住宅を購入するにあたり、住宅ローンの相談を牧野さんにお願いして、その時にライフシミュレーションも作成していただきました。毎月の家計の収支や給与等は当然のことと思い提出しました。これで、計算してもらえるのかなと思っていたのですが、夫婦同席で最低一時間は時間を作ってくれと言われ、何をされるのかと思いました。実際には、牧野さんからの質問は、2時間半かかりました。しかし、私たちにはあっという間の時間でした。
 牧野さんからは、子ども将来の希望を聞かれましたが、何故か私と妻とは希望が違っていました。この違いは、購入希望の住宅の間取りや私たち夫婦の老後の過ごし方等々多くありました。あとで牧野さんから話しを聞いてもらった内容を綴じていただきましたが、考えてみればすべてお金の絡むこと。
 すれ違いとはいいませんが、大袈裟にいえば家庭崩壊の危機の種を持って生活をしていたともいえます。今回は、私たち夫婦の考えを共有するいい機会になりました。また、私たち夫婦がばらばらにならないためにも、人生の節目ごとにシミュレーションをお願いいたします。

私たちのセカンドライフの準備はできました(名古屋市 I.S様 60代 ご夫婦)
 私たち夫婦は、同い年です。お蔭様で定年まで勤めることが出来ました。そして、退職金をいただきましたが、あれやこれや使い道はあるのですが、どのように使ったらよいかわからず、ここは第3者的に、尚且つ、お金の使い方に詳しい独立系といわれるファイナンシャルプランナーに相談しようと考えました。大事な財産を任せるのですから、そのための費用がかかっても良い人を、失礼ながら数名のファイナンシャルプランナーの方と電話やお手紙でやり取りをして牧野さんにお願いをいたしました。牧野さんは、電話等で尋ねることに惜しげもなく、私たちにわかりやすく噛み砕いてお話しをしていただけ、おはなしを聞くだけで勉強をさせていただきました。
 お願いしたキャッシュフロー表も、私たちの希望を取り入れたらどうなるか大変満足のいくものでした。将来必要となる私たちの相続に関しては、その専門の士業の方を牧野さんのネットワークから紹介していただきました。
 これで、私たちのセカンドライフというんでしたっけ、準備はできました。今度ともアドバイスをお願いいたします。

牧野さんは不思議な人(尾張旭市 N.M様 40代 ご夫婦)
 牧野さんには、保険の見直しでお世話になりました。その時に、ライフプランのお話しをしていただいて、今回お願いいたしました。牧野さんが言っていたとおり、ライフプランは、保険の見直しより素人さんでも出来るかもしれませんが、奥が深いものだとわかりました。数字のキャッシュフロー表は、数字の羅列のようにみえて、もし、マイナスの時期が続けば、家庭崩壊にもなりかねません。
 実は、牧野さんに私たちのばら色の生涯を想定して、シミュレーションをお願いしたのですが、やはり結果は、収支が真っ赤かでした。その結果に、牧野さんは保険の見直しのときはあんなに真剣な顔をして話を聞いていただいたのに、今回は、どうしますと、私たちの考えを見過ごしたようにあっけらかんとした顔で言われてしまいました。
 この絶妙なバランスは、牧野さんの魅力だと思います。本当に牧野さんは不思議な人だと思いました。
 それから、あの時にもう一部提出していただいた「生活を締めた案」で当分生活をしようと思っています。またよろしく。

将来の確認が出来ました(名古屋市 T.O様 30代 ご夫婦)
 私夫婦は、将来が不安かといえば不安ですが、家内はしっかり家計簿もつけているし、特に気にはしていませんでした。何抜きなしにパソコンをみていると、無料で家計のキャッシュフロー表を作るサイトを見つけ、夫婦で、実際にやってみました。しかし、うまく出来ません。なんだかこのまま生活をしていて良いのかなんだか不安になってきてしまいました。
 そんな時に、知り合いから牧野さんを紹介してもらい、このまま生活をしていてもいいのか、キャッシュフロー表を作ってもらいました。その結果、今後問題なかったのですが、牧野さんは、こどもや私たちの将来に計画や夢なども聞かれました。自慢ではありませんが、私たちは、将来をじっくり見据えているつもりでしたし、牧野さん作成の書面にもそれを裏付けるようになっていました。
牧野さんとのカウンセリングの時、常々不安に思っていたことを聞いたら的確に回答をしていただきよかったです。何よりも、即答できないような細かいことを聞いた時、いい加減にその場で答えてくれのではなく、後日調べてから答えていただいたことで、牧野さんへの信頼が増しました。何より信頼できる牧野さんから、将来の確認が出来よかったです。定期的にお願いいたします。

新婚生活の不安がなくなりました(名古屋市 T.O様 30代 ご夫婦)
 私たちは、結婚するにあたり将来のライフシミュレーションを、牧野さんに作ってもらいました。牧野さんからは、ご自分の実生活からのアドバイスもいただきました。シミュレーションの数字は、肝に銘じています。また、キャッシュフロー表といっしょにいただいた、二人の将来の目標や夢が、今後子どもが誕生した時、学校に入学した時、どのように変わるのか、牧野さんが言ってみえましたが、節目ごとのシミュレーションも欲しいです。また、この部分を綴じたところは、我が家の宝として残していきたいです。私たちの成長とともに牧野さんからどんなお話しが聞けるかも楽しみです。今後ともお元気でよろしくお願いいたします。

 

ご予約のお申込はこちらから

 

「人生の添乗員」「人生の行程表」は牧野寿和の登録商標です

ページ先頭へ
Copyright (C) 2005 牧野FP事務所 All Rights Reserved.
<牧野FP事務所> 代 表:ファイナンシャルプランナー(FP) 牧野寿和(まきのひさかず)
〒467−0823 名古屋市瑞穂区津賀田町2-86 電話:052−841−7830 FAX:052−841−7830
業務時間10:00〜18:00 (月〜金、時間外と土日は予約制)
訪問地域:主に愛知県・岐阜県・三重県と首都圏、関西

無料査定フォームへ