牧野FP事務所合同会社

よくいただくご質問

弊社に、よくいただく質問をまとめました。

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<最近よくいただく質問>

Q51. 初回相談や各コースの「面談方法」で、直接対面、電話、Zoomと記載がありますが、違いは何ですか?

A51. 特に違いはありません。ご都合の良い方法をご連絡ください。

初回は直接お会いして、次回以降はZoomなどで面談を重ね、プランニング作成の業務を進めていくケースもあります。また、ご相談お申込み後の相談中の電話代は、弊社が負担させていただきます。

 

Q52. 別の地方に住んでいますので、Zoomでの面談をお願いしたいのですが、Zoomの使い方がわからず心配です。

A52. Zoomなどの基本的な使用方法は、ご相談お申込み後に、利用時の個人情報保護などの注意点と合わせてご連絡いたしますのでご安心ください。

  

Q1. 牧野FP事務所に相談する一番のメリットは何ですか?                        A1. 人生の添乗員®FP牧野は、相談者の方の個々の思いを理解しながら、「家計を健康にするプランニング」を心がけて専門的な知識を駆使して業務を進めており、生涯を思い通りに過ごして頂ける確信を持っていただけるようになることが、私に相談いただく最大のメリットと考えております。

つまり、ライフプランニング(人生の行程表®の作成)を中心に、「お金の働かせ方(資産運用)」「住宅・不動産」と「相続」などに関連するの領域を中心に、どの組織にも属さない日本で唯一の「人生の添乗員®」独立系ファイナンシャルプランナーとして、私の人生経験とFP業務17年の実績を基に、相談者の方が、現在また将来に不安や疑問に思っていることの解消を含め、ご自身の描いた人生を送れるようにトータル的にプランニングしてご提案申し上げ、その実行サポートをしております。 

「牧野さんに相談してよかった」と言っていただけるまで、とことんお付き合いさせていただきます。

また、信頼の証として、「満足保障制度(Q2.を参照)をご用意しております。

もし、私の業務内容に満足いただけない場合には、相談料全額返金させていただきます。

 

Q2.「満足保障制度」の内容を具体的に教えてください?

A2.  FP牧野は、 相談者の方に「価値のないサービスを提供してお金だけ頂く」ことは決していたしません。

そこで、弊社を利用された方が、万一「サービスの価値が料金に見合っていない」と感じられたり、専門用語ばかり並べられて全く理解できなかったり、親身になってサービスを提供してくれないと感じられた場合、貴重な時間を無駄にしてしまったお詫びとして全額を返金いたします。

ご利用方法は、業務完了後30日以内に、「満足保証制度ご利用の旨」をお伝えください。既に頂いている料金の100%を、8業務日以内に、相談者ご指定の金融機関口座にお振込み致します。

 

Q3. 牧野FP事務所の業務は、すべて有料ですか?     

A3. はい。私、FP牧野は、独立系のFPとして、特定の企業には属しておりません。

中立な立場で業務をさせていただいております。そのため、すべて有料で業務をさせていただいております。ただし、相談者の方からいただく相談料以上の価値を相談者の方に還元できるよう、業務に励んでおりますので、ご理解をいただきたく存じます。

 

Q4. 自分や家族のことを話すのに抵抗があるのですが?         

A4. 私、FP牧野は、「NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会)」に属しております。この日本FP協会では、会員倫理規定を定めており、その第5条には、「会員は、ファイナンシャル・プランニングの業務上知り得た顧客の秘密を守り、節度のある行動をとらなければならない」と日本FP協会会員倫理規程と謳っております。

ファイナンシャルプランナーとして、守秘義務があり、私FP牧野も、その守秘義務を遵守いたします。詳細は、「個人情報保護(弊社「個人情報保護のページへ)」をご覧下さい。

また、どのようなご相談をお受けいたした時にも、冒頭に、この件につきまして、ご説明申し上げ、ご相談者が納得をされた上で、業務を開始しておりますのでご安心下さい。                                 

  

Q5. 相談をするのに、どんな準備が必要ですか?

A5.ご相談の内容によっては、相談当日にご準備いただきたい書面があります。そのような時には事前にご連絡を申し上げます。

また、出来れば事前に、ご相談の内容、現在困っていること、疑問に思っているや不安に思っていることを、メモ書き程度で結構ですのでまとめておいていただければ幸いです

Zoomや電話での相談の場合は、個人情報保護に留意しながら、別途ご案内いたします。

 

Q6. 保険の見直しの提案はしないのですか?

A6. 「初回相談」の中では、保険証券を拝見して気が付いたところを中心に一般的なお話を、家計チェックシート<スタンダード版>を使用する3つのコースのうち、「家計収支チェックコース」を除く「目的達成コース」「定期相談コース」、それに家計チェックシート<総合版>を使用する「総合コース」では、必要に応じて具体的なご提案まで行っています。

 

Q7. 資産運用をしたことがないのですが教えていただけますか?

A7. はい、その方のご相談の内容により、その方にとって有意になるときやご希望をされたときに、その方に適した資産運用の方法をご提案いたします。

ただし、必ずしも株式投資や投資信託といった元本の保証されていない金融商品を利用した運用ではなく、時には元本の保証されている金融商品での運用のご提案になる場合もあります。

なぜなら、率直に申し上げて、今までの業務経験から、最初はご本人が株式での運用を望まれても、いままでに株式投資の経験のない方に、いきなり元本が保証されていない金融商品に投資をして運用することは、実際に運用を始めると不安になる方もみえるからです。

 

Q8.いろいろと配なことだらけだけど、何を質問したらよいかわからない?

A8.人生の添乗員®が質問をしながら、心配の核心を見つけ、その方に即したその核を取り去る提案とフォローをします。なお、上記A5.の回答も参考にしてください。

 

Q9.相談すると今までの生活のこと指摘されるのが怖いのですが、厳しいことは言われますか?

A9.質問れるということに適切な回答かはわかりませんが、少なくとも提案のできることのない方は相談には見えません。提出させていただいたプランニングを基本にできることから改善していけばよいと思います。また人生の添乗員®は優しいです。

 

Q10.初回相談」を申し込んでから、家計チェックシート<スタンダード版>を使用する3つのコース(「家計収支チェックコース」を除く「目的達成コース」と「定期相談コース」)や「総合コース」に申し込んだ場合、「初回相談料」の8,000円(税込)は各コースを申し込んだときそのコースの相談料に充当されるのですか?

A10.その通りです。詳しくはご相談の際にお話いたします。

 

Q.11「初回相談」に申し込まなくて、家計チェックシート<スタンダード版>を使用する3つのコース「家計収支チェックコース」を除く「目的達成コース」と「定期相談コース」や「総合コース」に申し込んでも良いのですか?

A11.結構です。直接各コースに申し込まれても、「初回相談」で伺う基本的な質問もしながら業務を進めてまいります。A10.も参考にしてください。もし、相談の内容に時間的な余裕があれば、「初回相談」それから各コースの相談と順番に申し込まれても良いかもしれません。

 

 

 

 

その他のご質問やご不明な点は、むやみに悩まれることになく、お気軽に「人生の添乗員®ファイナンシャルプランナー牧野までご連絡下さい。

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