解決方法があります
「経営者、その後継者とそのご家族」
「10年位後に退職を迎え、その先の老後の生活準備をはじめたい方」のなかには、
- 現在、手元にあるお金をどのように運用して、老後の生活資金にしたら良いのかわからない
- そもそもご自身の保有している資産がいくら位なのか、またその資産額どのように調べたらよいのかわからない
- 遺産相続でもめないため遺言書を書いておけと言われるが、子どもたちが納得する分割方法や、いつ、どのように書いておけば良いのかわからない
- 相続税はいくら納付したよいのか、また節税にも役立つ資産の運用の仕方がわからない
- 今何をしたらよいのかわからなく、漠然とした不安がある
といった、いろんな表現の仕方はありますが、仕事をしていく上では支障はないけど、将来、ご自身やご夫婦の老後の生活やお子さんやその家族、それに加えて経営者の方は、従業員の方にも迷惑をかけてしまうのでは……といった解決すべき問題を抱えてみえる方々みえます。
安心して下さい「今なら解決策があります！」
人生の添乗員®がサポートします
創業16年、その間約900件の事例とFPとしての専門的な知識から、『お金の心配がいらない人生設計の構築』をするためのライフプラン「人生の行程表」の作成と実行のサポートができる、人生の添乗員®ファイナンシャルプランナーの牧野寿和があなたの目の前にいます。
人生の行程表サポートパック
- 将来の生活設計
- 貯蓄
- 資産運用
- 資産の管理と整理
- 住宅のリフォーム、建て替え、住み替え
- 必要な時に資産を譲る生前贈与
- 相続
- 後見人
- 会社も家計もなぜかお金がない……
といった、ご自身だけで悩むことの多い身近な課題の解決も含め、ご自身の固有のあまり人には言いたくない懸案事項をヒアリングし、弊社が長年の業務から開発したオリジナルツールを駆使して、ご自身の描いた人生を歩めるプランニングし、またその実行サポートしていく、「人生の行程表サポートパック」をご用意しております！
「これで安心してリタイアできる！」と安堵のことばをいただくために奔走いたしております。
加えて、経営者の方には下記のご相談も一連の業務中で承っています。
- 事業継承の準備
- 事業におけるお悩みごと
- 後継者と考え方のギャップ
開発したオリジナルツール
- 人生行程の発見シート
- 資産運用方法の最適診断
- 人生の資産ロードマップ
- 人生充実度確認シート
- お金との付き合い度調査
資産運用、相続、事業承継、住宅・不動産、老後の生活の準備、保険の見直しなど、人生の添乗員®FP牧野が、ブログ。メルマガ、動画で定期的に情報を発信しています！
お気軽にどうぞ
まだ早い？
人生の行程表サポートパックのお申し込み
お申し込みの前に
人生の添乗員®が専門とする「人生の行程表サポートパック」にお申し込みをお考えならば、その前にまずは、｢まったくの初回相談｣に、お申込されることをお勧めいたします。｢まったくの初回相談｣では、1時間8000円（税込）の相談料で、日頃、お金のことで、もやもやされているや不安に思っていることなどの疑問にお答えいたします。ここまでで、相談が完結する場合もあります。「まったくの初回相談」で相談をされてから、または直接「人生の行程表サポートパック」にお申込になられた場合でも、業務開始までは次のような流れになります。
お申し込みの流れ
1.事前の準備
弊社作成の「人生行程の発見シート」や「お金との付き合い度調査」を利用して面談をさせていただきます。
その時にご希望なども伺います。
2.実行計画と見積り金額の提出
1週間から2週間後に、打ち合わせた内容を一覧表にまとめて、プランニングの提出時期や実行サポートの期間を、その料金を含めた、実行計画書を作成して提出いたします。ここまでの費用は頂いてはおりません。
※1週間から2週間のあいだに申込み締切日を決めます
3.お申込のご連絡いただき正式受注
「人生の行程表サポートパック」にお申込のご連絡いただきましたら、再度、業務内容をご説明して、契約書を取り交わし業務を開始いたします。
なお、「まったくの初回相談」での相談内容に応じて、またご希望があれば、その時に「人生の行程表サポートパック」の詳細な内容をご説明いたします。初回相談料後に「人生の行程表サポートパック」に申込まれた場合、初回相談料は「人生の行程表サポートパック」の費用に含ませていただきます。
サポートの内容とプラン達成のための期間によってプランの料金は変わります。おおむね1カ月あたり5万円見当です。
対応地域「主に愛知県・岐阜県・三重県」
主に愛知県・岐阜県・三重県です。定期的に首都圏や関西にも訪問しております。東海三県に限らず一度ご連絡ください。
（牧野は元来、旅行好きですので！！！）
お申し込みのご連絡
なお、すぐにお受けできる時がある一方で、混み合って予約も困難な時期があることをご容赦ください。予約はご希望の日時を複数ご用意の上ご連絡ください。お問い合わせ、お申込みは相談ダイヤル052-841-7830（なやみゼロ）まで。
または、メールフォームからお願いいたします
人生の添乗員®のこだわり
提供するアドバイスの中立性と品質を守るため、無料の個別相談サービスは原則として提供していません。時間の節約。労力の節約。お金の節約。資産の増加。問題の整理。決断の支援。心の安らぎ……など、トータルの価値は『料金の少なくとも５倍以上』、親身にサポートさせて頂くことを保証いたします。
満足保証制度（100％返金保証）
私は、無料の仕事はいたしませんが、プロの仕事をする証として、サービスすべてに満足保証制度（100％返金保証）が付きますので、安心してご利用ください。
職業上の倫理規定と守秘義務
また、ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定と守秘義務があり、私は、遵守することを誓います。
ご相談の場所
ご相談は、将来に向けてより有意義な道筋を考えるため、原則、ご相談者の事務所またはご自宅で、いわばホームグランドでお話しをうかがいます。
なぜならば、今までの経験から、相談ご希望者の領地内（事務所やご自宅）でお話しをうかがうと、よりリラックスした状態でいろいろなお話しをされることが多く、よりよい提案をすることが可能になるからです。
また、例えばお話が家計支出の話題になり、保険見直しになった時、具体的に現在加入中の保険の資料を手元に取り出していただけば、中断することなくスムーズに見直しの業務が出来る場合もあるからです。
ご相談者のご自宅などご指定の場所までの交通費
原則として、名古屋市内と近郊の地域については無料です。
それ以外の地域につきましては、弊社とご自宅などご指定の相談場所間、往復の公共交通機関利用分の実費を請求させていただきます。詳しくは、相談お申込時にご案内申し上げます。
人生の添乗員®プロフィール
牧野 寿和
牧野FP事務所合同会社 代表社員
NPO法人日本FP協会 CFP®認定者
1級ファイナンシャルプランニング技能士
将来の生活設計、貯蓄、住宅、資産の運用。それに相続といった身近なお金の課題を、900件余りの事例とFPとしての専門的な知識で、あなたとご家族専用の『お金の心配がいらない人生設計の構築』を目的とした、相談者の方が抱えている問題の解決を含めたプランニングの提案し、そのプランの実行に寄り添う、自らを「人生の添乗員®」と名乗る、相談者の描く人生を、紙一枚の「人生の行程表」で提案するどこの企業にも属して いない創業16年目の独立系のファイナンシャルプランナーです。
キッカケはお客様との会話
1958年名古屋市生まれ、大学以外は、名古屋で生活をする。
大学卒業後約20年間旅行会社に勤務。
業務で世界各地を廻っていた時、日本人と他の国の人々のお金との付き合い方の違いを感じ、また、旅先でお客様と親しくなりプライベートな話しになると、資産の運用や相続など、身近な悩みを相談できる人がいないことに気付きました。
渡米した折に、初めてファイナンシャルプランナーの存在を知り、日本でもこの業務の必要性を認識いたしました。
2003年1月「牧野FP事務所」を創立。
2018年11月8日に「牧野FP事務所合同会社」を設立。
これまでに、約16年間で、延べ900件以上の様々な相談に対応。
相談者にとって、前向きに人生が送れるように、丁寧な業務を心がけています。
中立な独立系ファイナンシャルプランナーとして業務を始めた時、当面の課題は、相談者に、お金の話しを、どのようにしたらスムーズに受け入れてもらえるかでした。
試行錯誤の末、前職の旅行会社勤務の経験を生かし「人生の添乗員®」として、旅行のプランニングをするかのように、まず、自身の人生の希望を描くことを優先する、人生のロードマップ「人生の行程表」など数点、弊社独自のツールなどを開発いたし、相談される方また家族の方に、最適なプランニングができるように、活用し好評を得ております。
現在は、個別相談を中心に、セミナー講師としても、名古屋中心に東海地方、首都圏や関西でも活動をしています。
主な講演実績
敬称略・順不同
- 名古屋市消費生活センター 「あなたの家計をチェックしよう」
- 愛知県小牧市 金融知識普及・生活設計推進講座
- 春日井市生涯学習スポーツ課 ふれあい教育セミナー PTA小学生の保護者
- 基金訓練FPコース
- （公財）あいち男女共同参画財団 男女共同参画セミナー
- 京都銀行従業員組合
- 広島銀行従業員組合
- 南都銀行従業員組合
- （公財）生涯学習かめおか財団
- 十六銀行従業員組合
- 日本ＦＰ協会 継続教育研修講師
- 旭化成労働組合
- 中外製薬労働組合
- 積水ハウス
- 各種団体など
相続事業承継、人生設計ライフプランの作り方、住宅購入、保険見直しなど、テーマを定めた弊社主催のセミナーも開催しております。
保有資格・所属団体（一部）
- NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ（FP）協会 CFPR認定者
- 1級ファイナンシャルプランニング技能士（資産設計提案業務）
- 総合旅行業務取扱管理者
- 昭和青色申告会 理事
- 名古屋商工会議所会員など
表彰
平成23年「昭和税務推進協議会」会長表彰
取材協力
平成26年２月 メ〜テレ（テレビ朝日系列、名古屋テレビ）に取材協力/相談ルームにてロケ
ボランティア活動
- 区民生委員推薦会委員
- 区災害救助地区本部委員
- 地元出身中学のPTA会長、
- 区小中学校PTA連合会会長
- 市小中学校PTA連合会理事
などを歴任、地域に今後とも貢献して参ります
主な著作
- 「銀行も不動産屋も絶対教えてくれない!頭金ゼロでムリなく家を買う方法」(河出書房新社2016年6月発刊）
- MONEY VOICE（マネーボイス）にまぐまぐ執筆コラムが掲載
- MSNマネーコラムに執筆
- 「住まいの大学」コラムに執筆
- アルヒ社コラムに執筆
- たまひよコラム執筆 ほか
人生の添乗員®の思い
このFP業務経験と前職約20年の経験を生かして、現在「人生の添乗員®」の肩書きで、さらに皆さまのお役に立てるよう日々切磋琢磨しております。
事務所創業後、現在に至るまで、実に900件以上数多くの方々の相談をお受けして、その方々より
「長い間のもやもやが、解決出来てよかった」
「目からうろこが取れる思いをした」
「牧野さんに相談してよかった」……
と言われた時、何よりFP冥利につき、FP業務をしていてよかったと実感するとともに、初心忘れべからずと、おごれることなく自らを省みております。
ところで、「人生の添乗員®」ってなに?と疑問に思う方もみえるでしょう。
お応えいたします。
もし、あなたが今までに、添乗員が同行する旅行に出かけたことがあれば、その時のことを、思い出してください。
旅行の添乗員は、旅行の行程をスムーズに運営するほか、お客様と親しくなると、そのお客様の様々な相談相手にもなります。
例えば、「あんたのお客さんで、資産の分け方に詳しい人を知らんか」とか、
「息子が家業は引き継がんと言ってが、そういう会社はどうしてる」とか、
「退職金のことを、誰に相談にいけばいい」とか、
「今度、息子が家を建てるので少し援助したりたいが、税金はかかるだろうか、あんただれか詳しい人しらんかね」といったような話しは着きません。
当時は、可能な限り、既存のお客様や私の知り合いを、紹介した覚えがあります。
しかし、現在、そのような相談があれば、私がFPとして相談を受けることができます。
また、税額等専業にかかわる分野については、専門の方と連帯して業務を完遂することも可能です。
前置きが長くなりましたが、「人生の添乗員®」とは、とかく避けられがちな、お金かかわる相談を、中立的な立場のFPとして、時には旅行に例えてお応えし、常に、ご自身でご自身のお金をコントロールできる状態に、サポートし提案もするファイナンシャルプランナーのことです。
また、旅行に出かけたとき、無事に帰ってきて当たり前ですが、もし、旅先で何かトラブルがあった時、専門的な知識でトラブルに旅行の添乗員は対応します。いくら準備をしても、旅行よりはるかに行程が長く、それだけにどんなトラブルに出会うかわからない人生、旅行と同じように専門的な知識を持って適切に対応できるのも「人生の添乗員®」です。
まさに、FP業務と旅行業務に精通した、FP牧野ならではの称号です。
ファイナンシャルプランナーとして16年。業務にさらに厚みが増し、FP業務での実績や私の人生の諸経験も相談者の方へよりよい解決に結びつく一助となっていると自負しております。
長文をお読みいただきありがとうございます。
何かピピッと感じた方、まずはご連絡ください。
ご連絡をいただくことで、あなたの人生のドアが開き、一瞬にして目の前の情景に変化が生じるかもしれません。
私は、そうなっていただきたく「人生の添乗員®」としてFP業務を続けております。
お気軽にどうぞ
「人生の添乗員」「人生の行程表」は牧野寿和の登録商標です
「CFＰ®」は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。